Vérification KYC dans les plateformes d’échange de crypto : pourquoi elle peut être nécessaire et comment la réussir

Avez-vous déjà été surpris, voire agacé, que les plateformes d’échange de crypto vous demandent votre pièce d’identité lorsque vous essayez de créer un compte ? Ou avez-vous dû faire face à des vérifications supplémentaires lorsque le support vous a contacté directement pour vous demander des informations sur l’origine des fonds de votre compte de change ?

Si votre réponse est oui, cela signifie que vous êtes déjà passé par un processus de KYC sur une plateforme d’échange de crypto. Sinon, vous y serez probablement confronté à l’avenir lorsque vous voudrez acheter ou vendre des cryptos, il est donc toujours utile de savoir et de comprendre ce que vous allez traverser et pourquoi c’est important.

Qu’est-ce que le KYC sur les plateformes d’échange de crypto ?

KYC (Know Your Customer) est un ensemble de procédures conçues pour vérifier l’identité d’un utilisateur avant de procéder à ses transactions. Ce processus n’est pas exclusif aux plateformes d’échange de crypto ; vous avez forcément déjà passé un KYC en ouvrant un compte bancaire, en souscrivant à des offres internet et mobile, et dans bien d’autres situations au cours de votre vie.

En général, le processus KYC crypto comprend les étapes suivantes :

Dans certains cas, les étapes de vérification KYC crypto diffèrent. Par exemple, certaines plateformes vous demandent de fournir un justificatif de fonds lorsque vos transactions atteignent un certain seuil.

Pourquoi le KYC est requis dans la crypto

Comme mentionné précédemment, le processus KYC n’est pas propre à l’univers crypto. De plus, il s’agit généralement d’une obligation.

La principale raison pour laquelle le KYC est utilisé sur les plateformes crypto réputées dans le monde entier réside dans les réglementations établies par le Groupe d’action financière (GAFI) et les autorités locales. Les grands objectifs de ces réglementations sont d’empêcher les acteurs frauduleux de blanchir de l’argent et de financer le terrorisme.

Le GAFI, par exemple, compte plus de 200 juridictions internationales engagées à respecter ses recommandations, garantissant une conformité mondiale à la politique KYC. Sachant cela, lorsqu’une plateforme d’échange de crypto entre sur le marché, elle doit mettre en place des procédures de conformité KYC crypto.

Mais les réglementations KYC crypto ne sont pas seulement contraignantes ; elles vous protègent aussi contre les fraudes.

Comme vous le savez, contrairement à la finance traditionnelle, chaque transaction sur la blockchain est irréversible, sauf si la chaîne elle-même dispose de mécanismes de retour en arrière. Si vous vous faites arnaquer ou si quelqu’un vide votre portefeuille crypto, vous ne pourriez rien faire. Avec les politiques KYC et AML, en revanche, il est possible de découvrir qui a pris votre argent et de le récupérer si le portefeuille de réception est également basé sur une plateforme d’échange de crypto.

Un autre avantage de ces politiques est qu’elles empêchent les traders d’influencer malicieusement les prix des cryptos. Tout comme dans la finance traditionnelle, il reste possible de manipuler le marché crypto à son avantage. Quelqu’un pourrait placer un ordre de vente de gros volumes d’un jeton spécifique et faire baisser son prix, obligeant ainsi d’autres personnes à vendre ce jeton à un prix inférieur. Cela affecterait tous les autres acteurs du marché et ne devrait pas se produire. Avec les politiques KYC et AML, il est plus facile de prévenir ce type de transactions.

Comment fonctionne le processus KYC crypto

Plus haut, nous avons déjà décrit les principales étapes du processus KYC crypto. À présent, nous allons l’examiner un peu plus en détail, en décrivant certains scénarios possibles pouvant survenir lorsque vous créez simplement votre compte sur une plateforme d’échange de crypto ou que vous l’utilisez déjà activement.

Les étapes de base restent les mêmes :

• Créer un compte sur une plateforme d’échange.
• Téléverser votre document d’identité.
• Prendre un selfie ou une vidéo pour confirmer votre identité.
• Attendre l’approbation de votre demande.

L’ensemble du processus est simple et convivial. Parfois, la procédure (ou certaines étapes) peut même être réalisée sur un smartphone.

Il peut arriver qu’on vous demande de fournir un justificatif de fonds. Les critères déclenchant ces demandes varient selon les plateformes d’échange de crypto et restent confidentiels, mais il n’y a pas lieu de s’inquiéter. Il vous suffit de fournir les documents attestant l’origine de vos revenus. Le support de la plateforme est généralement prêt à vous aider si vous avez des questions concernant ce type de demande.

Gardez à l’esprit que les plateformes d’échange de crypto sont également soumises à des réglementations en matière de protection des données et des clients. Toutes les données personnelles que vous téléversez sont chiffrées et stockées de manière sécurisée. De plus, parfois, elles n’atteignent même pas des opérateurs humains. Certains services utilisent des systèmes avancés de reconnaissance d’images qui traitent vos photos et vos documents, accélérant le processus et rendant le système encore plus fiable.

Autre chose à savoir : si on ne vous demande pas immédiatement de passer une vérification d’identité sur une plateforme d’échange de crypto, vous pourriez tout de même devoir le faire à l’avenir. Certaines plateformes proposent un système de comptes à plusieurs niveaux, bloquant des volumes de transactions quotidiens plus importants et des fonctionnalités comme les transactions en monnaie fiduciaire derrière des paliers de compte supérieurs. Ces paliers s’obtiennent généralement en complétant différentes étapes de vérification KYC et ne nécessitent aucun investissement financier ni abonnement.

Comment passer le KYC sans difficulté

Prêt à passer le KYC ? Voici un court guide de vérification KYC pour garantir un déroulement fluide de votre vérification :

Choisir les meilleures plateformes d’échange crypto KYC

Vous ne savez pas quelles plateformes d’échange crypto peuvent être dignes de confiance avec vos données ? Nous sommes là pour vous aider. Voici les critères à prendre en compte pour décider :

• Réputation et licences. Assurez-vous que la plateforme d’échange crypto de votre choix jouit d’une bonne réputation et qu’elle est autorisée à opérer dans votre région.
• Procédures KYC. Une bonne plateforme d’échange crypto rendra également la procédure rapide et simple.
• Sécurité et confidentialité. Assurez-vous que la plateforme d’échange crypto que vous choisissez respecte les normes locales et internationales en matière de sécurité et de confidentialité des données. Plus elles sont strictes, mieux c’est.

Si vous ne savez pas par où commencer, jetez un œil à notre liste des meilleures plateformes d’échange de crypto. Nous les sélectionnons parmi des plateformes fiables auxquelles les utilisateurs peuvent faire confiance.

Conclusion

Le KYC est une norme de conformité et de sécurité dans toute institution financière, qu’il s’agisse d’une banque ou d’une plateforme d’échange de crypto. Même si cela peut sembler contraignant, voire agaçant, les avantages que vous et les plateformes en retirez surpassent largement les inconvénients.

Vous cherchez une bonne plateforme d’échange de crypto ? Avec SwapSpace, c’est un jeu d’enfant. Consultez les offres crypto sur différentes plateformes, suivez la réputation des plateformes et les retours en direct, puis choisissez celle qui vous convient le mieux.