KYT (Conoce tu transacción)

¿Qué es KYT (Know Your Transaction)?

Know Your Transaction (KYT) supervisa, analiza y evalúa las transacciones de criptomonedas en tiempo real, señalando riesgos de delitos financieros, exposición a sanciones y actividad sospechosa. Mientras que Know Your Customer (KYC) verifica la identidad de un usuario durante el proceso de alta, KYT monitorea continuamente cómo se mueven los fondos después de que la cuenta está activa.

Enfoque principal: identidad vs. comportamiento

KYT desplaza el enfoque de las verificaciones estáticas de identidad al comportamiento de las transacciones. Aborda la paradoja de la "cara limpia": un usuario puede superar KYC con una identidad legítima, robada o sintética, y luego usar la cuenta para mover fondos a través de mixers u otros servicios de alto riesgo.

• KYC pregunta: ¿quién es esta persona?
• KYT pregunta: ¿qué están haciendo y de dónde salió este dinero?

Cómo funciona KYT en la práctica

Convertir datos seudónimos de blockchain en información útil implica varios pasos.

La monitorización de blockchain proporciona visibilidad en tiempo real al analizar transacciones en múltiples redes. La atribución de wallets vincula direcciones de blockchain con entidades conocidas, como exchanges, mercados darknet o servicios de alto riesgo. La puntuación de riesgo asigna entonces un nivel — bajo, medio o alto — en función de factores como la contraparte, el tipo de activo y los patrones de transacción.

Las técnicas forenses añaden otra capa de análisis. La agrupación de wallets organiza direcciones controladas por la misma entidad. El análisis de taint rastrea el movimiento de fondos vinculados a actividad ilícita. El seguimiento cross-chain sigue los activos a medida que se trasladan entre blockchains como Bitcoin y Ethereum.

Riesgos identificados por KYT

Un sistema sólido de KYT puede ayudar a identificar patrones de transacción e indicadores de riesgo asociados con delitos financieros.

Los riesgos de lavado de dinero pueden incluir patrones como layering, en el que los fondos se mueven a través de múltiples transacciones o wallets, o structuring, en el que transferencias más grandes se dividen en importes más pequeños. KYT también puede ayudar a detectar una posible exposición a sanciones y transacciones asociadas con hacks conocidos, ataques de phishing, estafas, mercados darknet o actividad relacionada con ransomware.