Verificación KYC en exchanges de criptomonedas: por qué puede ser necesaria y cómo superarla

¿Alguna vez te has sorprendido o incluso molestado porque los exchanges de criptomonedas te pidan tu ID cuando intentas crear una cuenta? ¿O te enfrentaste a verificaciones adicionales cuando el soporte se puso en contacto contigo directamente, pidiéndote información sobre de dónde provenía el dinero en tu cuenta de exchange?

Si tu respuesta es sí, esto significa que ya has pasado por un proceso de KYC en un exchange de criptomonedas. Si no, es probable que te enfrentes a él en el futuro cuando quieras comprar o vender criptomonedas, así que siempre es útil saber y entender por lo que vas a pasar y por qué es importante.

¿Qué es KYC en los exchanges de criptomonedas?

KYC (Know Your Customer) es un conjunto de procedimientos diseñados para verificar la identidad de un usuario antes de proceder con sus transacciones. Este proceso no es exclusivo de los exchanges de criptomonedas; seguramente pasaste por un KYC al abrir una cuenta bancaria, contratar servicios de internet y telefonía móvil, y en muchos otros casos a lo largo de tu vida.

Por lo general, el proceso de KYC en criptomonedas incluye los siguientes pasos:

En algunos casos, los pasos de verificación KYC en criptomonedas difieren. Por ejemplo, algunos exchanges te piden que aportes prueba de fondos cuando tus transacciones alcanzan un determinado umbral.

Por qué se requiere KYC en criptomonedas

Como se mencionó anteriormente, el proceso KYC no es exclusivo del mundo cripto. Además, por lo general es un requisito.

La principal razón por la que se usa KYC en plataformas de criptomonedas de confianza en todo el mundo son las regulaciones diseñadas por el Financial Action Task Force (FATF) y las autoridades locales. Los principales objetivos de estas regulaciones son evitar que actores fraudulentos lleven a cabo lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

El propio FATF, por ejemplo, cuenta con más de 200 jurisdicciones internacionales comprometidas con sus recomendaciones, lo que garantiza el cumplimiento global de la política KYC. Sabiendo esto, si un exchange de criptomonedas entra en el mercado, tiene que implementar procedimientos de cumplimiento KYC en criptomonedas.

Pero las regulaciones KYC en criptomonedas no solo son molestas; también te protegen de ser estafado.

Como sabes, a diferencia de las finanzas tradicionales, cada transacción en blockchain es irreversible, salvo que la propia cadena tenga mecanismos de reversión. Si te estafan o alguien vacía tu wallet de cripto, no podrías hacer nada. Con las políticas KYC y AML, sin embargo, existe la posibilidad de saber quién se llevó tu dinero y recuperarlo si la wallet receptora también está basada en un exchange de criptomonedas.

Otra ventaja de estas políticas es que impiden que los traders afecten maliciosamente los precios de las criptomonedas. Al igual que en las finanzas tradicionales, todavía es posible manipular el mercado cripto a tu favor. Alguien podría colocar una orden para vender grandes volúmenes de un determinado token y hacer bajar su precio, obligando a otros a vender el token a un precio inferior. Esto afectaría a todos los demás participantes del mercado y no debería suceder. Con las políticas KYC y AML, es más fácil prevenir este tipo de transacciones.

Cómo funciona el proceso KYC en criptomonedas

Antes ya describimos los pasos principales del proceso KYC en criptomonedas. Ahora entraremos un poco más en detalle, describiendo algunos posibles escenarios que pueden surgir cuando apenas estás configurando o ya estás usando activamente tu cuenta en un exchange de criptomonedas.

Los pasos básicos siguen siendo los mismos:

• Registra una cuenta en un exchange.
• Sube tu documento de identidad.
• Hazte un selfie o un video para confirmar tu identidad.
• Espera a que aprueben tu solicitud.

Todo el proceso es fácil y cómodo para el usuario. A veces, el procedimiento (o ciertos pasos) incluso se puede hacer desde un smartphone.

En ocasiones, te pueden pedir prueba de fondos. Los criterios por los que surgen estas solicitudes varían entre exchanges de criptomonedas y se mantienen confidenciales, pero no hay nada de qué preocuparse. Lo único que tienes que hacer es aportar los documentos que indiquen el origen de tus ingresos. El soporte del exchange suele estar dispuesto a ayudarte si tienes alguna pregunta sobre este tipo de solicitudes.

Ten en cuenta que los exchanges de criptomonedas también operan bajo regulaciones de privacidad de datos y protección al cliente. Todos los datos personales que subes se cifran y se almacenan de forma segura. Además, a veces ni siquiera llegan a operadores humanos. Algunos servicios utilizan sistemas avanzados de reconocimiento de imagen que procesan tus fotos y documentos, acelerando el proceso y haciendo que el sistema sea aún más a prueba de fallos.

Otra cosa que debes saber: si no se te solicita pasar una verificación de identidad en el exchange de criptomonedas de inmediato, aún podrías tener que hacerlo en el futuro. Algunos exchanges de criptomonedas tienen un sistema de niveles de cuenta, que bloquea volúmenes diarios de transacción más altos y funciones como las transacciones con fiat detrás de niveles superiores de cuenta. Estos niveles normalmente se obtienen completando diferentes etapas de verificación KYC y no requieren ninguna inversión ni suscripción.

Cómo superar KYC sin problemas

¿Listo para pasar el KYC? Aquí tienes una breve guía de verificación KYC para asegurarte de que tu verificación transcurra sin problemas:

Cómo elegir los mejores exchanges de criptomonedas con KYC

¿No estás seguro de en qué exchanges de criptomonedas puedes confiar tus datos? Te ayudamos. Estos son los criterios que deberías considerar al decidir:

• Reputación y licencias. Asegúrate de que el exchange de criptomonedas que elijas tenga buena reputación y cuente con licencia para operar en tu región.
• Procesos KYC. Un buen exchange de criptomonedas también hará que el procedimiento sea rápido y sencillo.
• Seguridad y privacidad. Asegúrate de que el exchange de criptomonedas que elijas siga los estándares locales y globales de seguridad y privacidad de datos. Cuanto más estrictos, mejor.

Si no sabes por dónde empezar, echa un vistazo a nuestra lista de los mejores exchanges de criptomonedas. Nos aseguramos de incluir exchanges confiables en los que los usuarios puedan confiar.

Conclusión

KYC es un estándar de cumplimiento y seguridad en cualquier institución financiera, ya sea un banco o un exchange de criptomonedas. Aunque puede parecer incómodo e incluso molesto, los beneficios que obtienen tanto tú como los exchanges superan con creces las desventajas.

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