KYT (اعرف معاملتك)

ما هو KYT (اعرف معاملتك)؟

اعرف معاملتك (KYT) يراقب ويحلل ويقيّم معاملات العملات المشفّرة في الوقت الحقيقي، مع الإبلاغ عن مخاطر الجرائم المالية، والتعرض للعقوبات، والنشاط المشبوه. بينما يتحقق اعرف عميلك (KYC) من هوية المستخدم أثناء الإعداد الأولي، يراقب KYT باستمرار كيفية حركة الأموال بعد أن يصبح الحساب نشطًا.

التركيز الأساسي: الهوية مقابل السلوك

ينقل KYT التركيز من فحوصات الهوية الثابتة إلى سلوك المعاملات. وهو يعالج مفارقة "الواجهة النظيفة": قد يجتاز المستخدم KYC بهوية شرعية أو مسروقة أو اصطناعية، ثم يستخدم الحساب لنقل الأموال عبر الخلاطات أو الخدمات الأخرى عالية المخاطر.

• KYC يسأل: من هذا الشخص؟
• KYT يسأل: ماذا يفعلون، ومن أين جاءت هذه الأموال؟

كيف يعمل KYT عمليًا

تحويل بيانات البلوكشين المستعارة الهوية إلى رؤى ذات معنى يتطلب عدة خطوات.

يوفر رصد البلوكشين رؤية فورية من خلال تحليل المعاملات عبر شبكات متعددة. يربط إسناد المحافظ البلوكشين بالعناوين مع كيانات معروفة — مثل منصات التداول أو أسواق الويب المظلم أو الخدمات عالية المخاطر. ثم تمنح عملية تقييم المخاطر مستوى — منخفض أو متوسط أو مرتفع — بناءً على عوامل مثل الطرف المقابل، ونوع الأصل، وأنماط المعاملة.

تضيف التقنيات الجنائية طبقة أخرى من التحليل. تجمع عملية تجميع المحافظ العناوين التي تسيطر عليها الجهة نفسها. يتتبع تحليل التلوث حركة الأموال المرتبطة بالنشاط غير المشروع. ويتابع التتبع عبر السلاسل الأصول أثناء انتقالها بين سلاسل الكتل مثل Bitcoin وEthereum.

المخاطر التي يحددها KYT

يمكن لنظام KYT قوي أن يساعد في تحديد أنماط المعاملات ومؤشرات المخاطر المرتبطة بالجرائم المالية.

قد تنطوي مخاطر غسل الأموال على أنماط مثل التمويه، حيث تنتقل الأموال عبر معاملات أو محافظ متعددة، أو التجزئة، حيث تُقسَّم التحويلات الكبيرة إلى مبالغ أصغر. يمكن أن يساعد KYT أيضًا في الإبلاغ عن التعرض المحتمل للعقوبات والمعاملات المرتبطة باختراقات معروفة، وهجمات التصيد، والاحتيال، وأسواق الويب المظلم، أو النشاط المرتبط ببرامج الفدية.