<translate>عملات الخصوصية موضحة: كيف تعمل XMR وZEC وDASH والعملات الأخرى</translate>

في عالم العملات المشفّرة، يكاد كل شيء يترك أثراً. يمكن لأي شخص، وفي أي وقت، غالبًا ما يرى أرصدة المحافظ وسجل المعاملات وتدفّقات الأموال عبر مستكشفي البلوكشين العامة.

هذه الشفافية تساعد في تشغيل التحليلات، والامتثال، ومراقبة المعاملات. لكنها تطرح أيضًا سؤالًا بسيطًا: إلى أي مدى ينبغي أن يظل النشاط المالي مرئيًا على السلسلة؟

ظهرت عملات الخصوصية كأحد الإجابات. تستخدم مشاريع مثل Monero وZcash وDash تقنيات مختلفة لتقليل كمية بيانات المعاملات المكشوفة للعامة، ما يجعل مدفوعات العملات المشفّرة أقل سهولة في التحليل اعتمادًا على بيانات البلوكشين العامة وحدها.

في هذا الدليل، سنشرح ما هي عملات الخصوصية، والتقنيات التي تستخدمها، ولماذا لا تزال العملات المشفّرة التي تركز على الخصوصية تحت التدقيق التنظيمي.

ما هي عملات الخصوصية؟

عملات الخصوصية هي عملات مشفّرة مصممة للحد من كمية معلومات المعاملات الظاهرة على بلوكشين عام. وبحسب الشبكة، قد تظل بعض تفاصيل المعاملات أقل انكشافًا للعامة على السلسلة مقارنة بالأنظمة الشفافة القياسية.

وكغيرها من العملات المشفّرة، لا تزال عملات الخصوصية تعالج المعاملات وتتحقق منها على السلسلة. الفرق الأساسي هو ما الذي يظل قابلًا للقراءة علنًا بعد اكتمال المعاملة. وتتعامل كل عملة خصوصية مع هذا الأمر بشكل مختلف، بحسب تصميم بروتوكولها والتقنيات التي تستخدمها.

كيف تعمل عملات الخصوصية؟

تستخدم عملات الخصوصية أساليب تشفيرية لتقليل كمية بيانات المعاملات المرئية على السجلات العامة. ويعتمد التصميم الدقيق على البروتوكول، لكن الآليات الشائعة تشمل:

• العناوين الخفية: تولّد عنوانًا فريدًا لكل دفعة، مما يقلل الروابط المباشرة بين المعاملات وعنوان المحفظة العام.
• التواقيع الحلقية: تدمج الإدخال الحقيقي مع إدخالات خداعية، مما يصعّب تحديد أي إدخال استُخدم فعليًا.
• zk-SNARKs: تتيح إثبات صحة المعاملة دون الكشف عن تفاصيل مختارة من المعاملة.

ويُستخدم كل منها بشكل مختلف بحسب البروتوكول. فبعض الأنظمة يجمع بين عدة أساليب؛ بينما يعتمد بعضها الآخر على نهج واحد.

الميزات الرئيسية

عادةً ما تشترك عملات الخصوصية في عدة خصائص أساسية، رغم أن كل مشروع يستخدم تصميمًا تقنيًا مختلفًا.

تقليل ظهور المعاملات

الفكرة الأساسية هي تقليل مقدار معلومات المعاملات التي تبقى مكشوفة على السلسلة. ويمكن أن يشمل ذلك عناوين المحافظ، ومبالغ التحويل، أو القدرة على تتبع سجل المعاملات علنًا.

قابلية الاستبدال

تعني قابلية الاستبدال أن وحدة واحدة من العملة يمكن التعامل معها بالطريقة نفسها مثل أي وحدة أخرى. وعلى البلوكشينات الشفافة، قد يؤثر سجل المعاملات المرئي أحيانًا في كيفية تقييم بعض العملات أو المحافظ أو الأموال من قبل المنصات والخدمات. ويمكن للشبكات التي تركز على الخصوصية دعم قابلية الاستبدال عبر الحد من مقدار سجل المعاملات الظاهر للعامة.

تقليل قابلية ربط المعاملات علنًا

يعتمد تحليل البلوكشين التقليدي على أنماط المحافظ المرئية، والعلاقات بين العناوين، وتدفّقات المعاملات. صُممت العملات المشفّرة التي تركز على الخصوصية لتقليل كمية البيانات العامة، مما يجعل ربط المعاملات أصعب باستخدام سجلات البلوكشين العامة وحدها.

أنواع عملات الخصوصية

تقنيًا، لا تُعد عملات الخصوصية فئة واحدة. إذ تستخدم المشاريع المختلفة بنيات خصوصية مختلفة.

بلوكشينات خاصة افتراضيًا

تطبق هذه الشبكات ميزات الخصوصية على المعاملات بشكل افتراضي.

Monero هو المثال الأشهر: فالخصوصية مدمجة في البروتوكول وتُطبَّق تلقائيًا على المعاملات.

أنظمة الخصوصية الاختيارية

تتيح بعض العملات المشفّرة للمستخدمين الاختيار بين المعاملات الشفافة والمعاملات المحسّنة بالخصوصية.

Zcash مثال معروف على ذلك.

لديها نوعان من المعاملات. المعاملات الشفافة تكون مرئية بالكامل، مثل Bitcoin. أما المعاملات المحمية فتستخدم براهين المعرفة الصفرية لإخفاء تفاصيل مثل المرسل والمستلم والمبلغ.

وبما أن التحويلات المحمية اختيارية، فإن مستوى الخصوصية يعتمد على عدد الأشخاص الذين يستخدمونها فعليًا. فإذا بقي معظم النشاط شفافًا، تكون الخصوصية الإجمالية أقل.

أنظمة تنسيق المعاملات

تحسن هذه المشاريع خصوصية المعاملات عبر معالجة منسقة للمعاملات بدلًا من خصوصية مدمجة على مستوى البروتوكول بشكل افتراضي.

على سبيل المثال، Dash تستخدم CoinJoin، المعروفة سابقًا باسم PrivateSend، وهي آلية تنسيق تعمل عبر masternodes، لجعل الروابط المباشرة بين مدخلات المعاملات ومخرجاتها أصعب في التتبع.

أمثلة شائعة على عملات الخصوصية

عادةً ما تكون Monero وZcash وDash أول المشاريع التي تُذكر في النقاشات حول أفضل عملات الخصوصية، رغم أنها تعمل بطرق مختلفة. 

Monero (XMR)

عادةً ما تبدأ النقاشات حول عملات الخصوصية في عالم العملات المشفّرة مع Monero، ويرجع ذلك أساسًا إلى أن ميزات الخصوصية مدمجة مباشرة في البروتوكول. أصبح RingCT في Monero، أو Ring Confidential Transactions، إلزاميًا في عام 2017. تعالج التواقيع الحلقية مدخلات المرسل باستخدام تجميع تشفيري، وتولّد العناوين الخفية عناوين مستلمين فريدة لكل معاملة، بينما يطبّق RingCT تقنيات المعاملات السرية على مبالغ التحويل.

ويُعد نموذج الخصوصية الافتراضي هذا سببًا كبيرًا في ارتباط Monero الوثيق بـ المعاملات المشفّرة الخاصة.

Zcash (ZEC)

تستخدم Zcash براهين المعرفة الصفرية، المعروفة باسم zk-SNARKs، للتحقق من المعاملات دون الكشف عن تفاصيل مختارة منها. وقد أُطلقت في عام 2016 وقدمت المعاملات المحمية كميزة خصوصية اختيارية.

وهي تدعم نوعين من المعاملات:

• معاملات شفافة، تكون مرئية للعامة بطريقة مشابهة لمعاملات Bitcoin
• معاملات محمية، حيث يمكن إخفاء المرسل والمستلم والمبلغ

لديها نوعان من المعاملات. تعمل المعاملات الشفافة بطريقة مشابهة لـ Bitcoin وتكون مرئية بدرجة كبيرة. أما المعاملات المحمية فتخفي المرسل والمستلم والمبلغ. لدى Zcash أيضًا الإفصاح الانتقائي، بحيث يمكن للمستخدمين كشف تفاصيل محددة للمعاملة فقط عند الضرورة. 

Dash (Dash)

تستخدم Dash خلط CoinJoin الاختياري، المعروف سابقًا باسم PrivateSend. تقوم المحفظة بتقسيم الأموال إلى وحدات قياسية: 0.001 و0.01 و0.1 و1 و10 DASH. ثم تتنسيق مع masternodes لضم المدخلات مع مستخدمين آخرين على الأقل في معاملة واحدة. ثم تُعاد الأموال إلى محفظة المستخدم الخاصة على عنوان مختلف، ويمكن تكرار العملية من 2 إلى 16 جولة. 

وعلى عكس Monero، فإن الخصوصية في Dash ليست جزءًا من البروتوكول الأساسي.

حالات استخدام عملات الخصوصية

معظم الناس لا يرغبون في أن يكون سجل حساباتهم البنكية ظاهرًا للعامة، وكثير من مستخدمي العملات المشفّرة يطبقون المنطق نفسه على معاملات البلوكشين.

قد تساعد عملات الخصوصية في تقليل الانكشاف العلني لما يلي:

• البيانات المالية الشخصية
• المعاملات التجارية
• مدفوعات الرواتب
• تحركات المحافظ الاستثمارية

بالنسبة للأفراد، يمكن أن يحد ذلك من التنميط المالي غير المرغوب فيه. أما بالنسبة للشركات، فقد يقلل من وضوح مدفوعات الموردين، وتحركات الخزينة، والتحويلات الداخلية، ونشاط المدفوعات الأوسع.

قيود عملات الخصوصية

خصوصية العملات المشفّرة ليست مطلقة. يعتمد مستوى الحماية على تصميم الشبكة، وأدوات الخصوصية التي تستخدمها، وكيفية تفاعل المستخدمين مع الأصل. 

كما أن إعادة استخدام العناوين، والتحويلات عبر المنصات المركزية، والتفاعلات مع الخدمات الخارجية يمكن أن تخلق أيضًا نقاط بيانات إضافية خارج البلوكشين نفسه، مما يقلل المستوى الإجمالي للخصوصية.

قد تواجه عملات الخصوصية المشفّرة أيضًا دعمًا محدودًا من المنصات، أو متطلبات تحقق أكثر صرامة، أو قيودًا إقليمية بسبب اعتبارات الامتثال والتنظيم. وهذا يعني أن التوفر قد يختلف بحسب المنصة والاختصاص القضائي والأصل المحدد.

الاعتبارات التنظيمية لعملات الخصوصية

تواجه عملات الخصوصية تنظيمًا أشد بكثير من معظم قطاعات العملات المشفّرة الأخرى.

قامت بعض المنصات بإزالة عملات الخصوصية المشفّرة بالكامل بسبب مخاوف الامتثال. وقيّدت أخرى التداول في مناطق معينة. وقد ازداد الضغط التنظيمي بعد أن أدخلت السلطات العالمية أطرًا أقوى لمكافحة غسل الأموال للأصول الرقمية.

وتتعامل البلدان مع المسألة بطرق مختلفة:

• بعضها يسمح بعملات الخصوصية مع قيود
• بعضها يطلب من المنصات شطبها من القوائم
• وأخرى تركز أساسًا على مراقبة المعاملات والامتثال

كما تتكيف المشاريع أيضًا. فـ Zcash، على سبيل المثال، تتيح للمستخدمين الكشف الانتقائي عن معلومات المعاملة عند الضرورة. 

ويستمر الجدل الأوسع حول خصوصية العملات المشفّرة في الموازنة بين فكرتين متعارضتين:

• الحق في السرية المالية
• الحاجة إلى منع الاستغلال الإجرامي

ومن المرجح أن يشكّل هذا الجدل مستقبل تنظيم رموز الخصوصية لسنوات قادمة.

مستقبل عملات الخصوصية

أصبح تتبع البلوكشين الآن جزءًا قياسيًا من الامتثال في عالم العملات المشفّرة. إذ تتبع شركات مثل Chainalysis وElliptic تدفقات المعاملات عبر Bitcoin وغيرها من الشبكات الشفافة، وتربط نشاط المحافظ بين المنصات والخدمات والعناوين المعروفة.

وقد كان لذلك بالفعل أثر مباشر على عملات الخصوصية. فـ Monero (XMR)، على سبيل المثال، أُزيلت من عدة منصات مركزية، مما قلل الوصول إليها عبر المنصات الخاضعة للتنظيم وجعل التداول مقابل العملات الورقية أكثر محدودية.

وفي الوقت نفسه، تظل المعاملات الخاصة أثقل في المعالجة من التحويلات القياسية على البلوكشين، لذا يتركز الكثير من العمل التطويري على جعلها أكثر كفاءة. ففي Zcash (ZEC)، جرى إدخال ترقيات أحدث لـ zk-SNARK لتقليل تكاليف المعالجة وجعل المعاملات المحمية أكثر عملية في الاستخدام.

كما تُستخدم براهين المعرفة الصفرية خارج عملات الخصوصية أيضًا. ففي أنظمة التوسع على Ethereum مثل zkSync وStarkNet، تُعالج المعاملات خارج السلسلة ثم تُجمّع في براهين تُرسل مرة أخرى إلى Ethereum بدلًا من نشر بيانات المعاملة الكاملة.

وتُستخدم هذه التقنيات الآن خارج نطاق عملات الخصوصية أيضًا. فالأدوات التشفيرية التي بُنيت في الأصل للمعاملات الخاصة تُستخدم كذلك في شبكات التوسع لتقليل الازدحام وخفض كمية البيانات المخزنة على السلسلة.

وفي الوقت نفسه، أصبح تحليل البلوكشين العام أكثر تنظيمًا وأتمتة، مما يزيد الفجوة بين الأنظمة الشفافة بالكامل والشبكات التي تحد عمدًا من مستوى الظهور على السلسلة.

هذه المادة مقدمة لأغراض معلوماتية فقط ولا تشكل نصيحة مالية أو استثمارية أو قانونية. قم دائمًا بإجراء بحثك الخاص قبل اتخاذ أي قرارات مالية.